香港證券行大比拼：2024 開戶指南

股市投資在香港日益普及，這要歸功於線上證券行的崛起。香港有多行業領先的線上證券行提供流暢的使用體驗、優質的客戶服務、快速的交易執行、直觀的交易平台以及大量免費的投資研究，為投資者提供了可在家輕鬆管理投資組合的便利投資方式。

除了這些基本優勢，香港的證券行還提供免佣金的股票及交易所買賣基金（ETF）交易，使投資更具成本效益。然而，投資者需注意交易或會產生其他額外費用，例如期權交易或資產轉倉的費用，這些費用或會影響整體的投資回報。下文將會評估以上的因素，幫你找到 2024 年最適合你的線上證券行。

香港最佳證券行

老虎證券

老虎證券成立於 2014 年，是一家領先的 NASDAQ 上市證券行，致力為投資者提供先進的技術和全面的市場資訊。該公司持有在新加坡、美國、新西蘭、澳大利亞、中國香港等地持有 78 張金融牌照或資格。

華盛證券

華盛証券是新浪集團的成員之一，於 2010 年成立的持牌證券行。為投資者提供全程線上化的港股、美股、A股投資服務，以及流暢、高效的投資體驗。

富途證券

富途證券國際（香港）有限公司（“富途證券”）是香港證券及期貨事務監察委員會認可的持牌法團，自2012年成立以來，富途證券快速發展，並以香港股票交易應用下載量領先同業，根據公開市場數據顯示，富途證券成交量位居香港零售證券行第一。

2019 年 3 月 8 日，富途證券其母公司富途控股在美國納斯達克交易所上市，先後在中國香港、美國、新加坡、澳大利亞、加拿大、日本、馬來西亞持牌展業，提供融資融資、證券借貸和財富管理。

富途的生態系統連接用戶、投資者、分析師、媒體、公司和機構，打造完善的投資環境。此外，富途推出富途安逸（ESOP)、IPO 分銷、信託服務和傳播與路演服務。

微牛證券

微牛成立於 2017 年，遵守嚴格的監管框架，在全球多個市場進行營運，持有美國證券交易委員會（SEC）和美國金融監管局（FINRA）的牌照，同時也持有英國（受英國金融行爲監理總督監管）、澳大利亞（受澳大利亚证券与投资委员会監管）、新加坡（受新加坡金融管理局）、日本和南非的金融牌照。微牛負責技術管理、市場數據和提供良好體驗的一站式自主投資平台及先進智慧的投資工具例如微牛 App 和桌面端。

微牛證券在 2020 年登錄香港，持有香港證監會牌照（CE No. BNG700）、直接參與聯交所（參與者編號：2715）、香港中央結算有限公司（參與者編號：B02175）。微牛證券有限公司客戶資金獨立托管於花旗銀行(Citibank)﹑招商永隆銀行及香港上海匯豐銀行，更會為投資者提供高達港幣 50 萬元的投資保障。

長橋證券

成立於 2019 年 3 月，長橋證券是一間社交型證券經紀服務商，致力於鏈接完整的資產「發現 → 認知 → 交易」環節，以尖端金融科技為投資者提供新一代移動互聯網證券服務。核心團隊由阿里巴巴和字節跳動等全球頂尖互聯網企業和來自新加坡和香港的資深金融管理者組成，

長橋證券利用社交媒體和先進技術，旨在創新香港金融科技領域提供安全、高效和全球化的投資體驗。持有香港證監會第 1 、4、9類牌照，業務遍佈新加坡、新西蘭、美國、香港和中國內地等9個全球據點，提供證券經紀、社交社區、財富管理和企業解決方案等服務。

盈立證券

uSMART 盈立智投是盈立證券為全球投資者獨家研發的金融證券交易平台軟件，支持港股、美股、A股、美股期權等實時報價和交易服務。是提供實時股票報價、24 小時免費開戶、智能條件單的一站式金融服務投資平台！

集團自成立以來取得快速發展，已連續獲香港知名財團多輪投資及周大福企業戰略投資，背景雄厚，信心保證。

盈透證券

經過 44 年的經驗，盈透證券已成為一家權益資本達到 152 億美元的的頂級證券行，在全球超過 150 個市場中心開展經紀/交易業務。

盈透證券提供各種電子化交易產品的直接（“在線”）交易執行和清算服務，交易全球證券、期權、期貨、外匯、債券、黃金、加密貨幣*和基金。盈透證券集團及其附屬公司每天執行的交易約為 235 萬筆。

嘉立理財

嘉立理財致力於致力協助投資者在美國這全球規模最大的金融市場進行投資並獲得最大回報。該公司的理財顧問、工具和其他資源，隨時為投資者提供最新美市走勢見解，齊心協力，助你更瞭解美國市場，實現你的理財目標。

盛寳金融

為投資者提供在全球資本市場投資的機遇，專注提供優質的投資和交易服務，助投資者圓夢。

提供超過 71,000 種金融產品，探索作出明智決策所需的一切資訊，了解如何落實投資者的投資計劃。

Sofi Hong Kong

SoFi 的總部位於美國加州三藩市，是美國最大、發展最快的金融科技公司之一。該公司現已在香港持牌服務，在全球深受超過400萬位客戶信賴。

SoFi 致力於幫助所有人管理財富，目標是成爲香港最簡單、透明度最高的投資應用程式，利用陷阱的技術更好地控制財務，讓投資者可以釋放内在的投資潛力。

你知道嗎？你的私人財政師 — StashAway 可以進行智能投資！

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選擇證券行的關鍵考量

選擇合適的線上證券行對投資的成功與否息息相關。由於選擇眾多，評估各種因素以確保所選擇的平台符合你的需求和目標十分重要。以下是你需要考慮的關鍵因素:

費用與佣金

交易成本或會顯著地影響你的投資回報，因此了解線上證券行的收費結構非常重要。常見的費用包括:

• 佣金：證券行為進行交易所收取的費用。雖然許多證券行提供股票和 ETF 的免佣金交易,但期權和共同基金交易通常會產生額外費用。
• 平台費用：就使用證券行的交易平台的實時數據、研究工具和高級交易功能，向投資者逐筆收取平台使用費用。
  

其他費用（香港股票，ETF & 窩輪）：

其他費用（美國股票，ETF & 窩輪）：

市場准入和一系列產品

證券行提供的多元化投資選擇可以顯著影響投資組合的分散性和增長潛力。以下是需要考慮的因素：

市場

• 本地和國際市場：能夠接觸本地和國際市場，獲得更廣泛的投資機會。包括紐約證券交易所（NYSE）、NASDAQ 和香港交易所（HKEX）等主要交易所，以及新興經濟體中知名度較低的市場。例如， Interactive Brokers 開放全球市場供投資者進行交易，包括外國股票、債券和貨幣。
• 交易時間：部分證券行會延長交易時段，特別有利於國際市場的交易。讓投資者對全球新聞事件作出反應，在常規交易時間之外立即進行交易。

一系列產品

• 股票、債券、ETF、期權和期貨：全面的一系列產品確保你能實施各種投資策略。例如，利用期權和期貨套期保值和投機，而債券用於獲得穩定的收益。
• 互惠基金和指數基金：對於尋求多元化、專業管理投資組合的投資者而言，這些產品是必不可少的。以富達為例，它提供了大量的共同基金和ETF。
  
• 加密貨幣和大宗商品：隨著另類投資日益流行，推出加密貨幣（如比特幣、以太坊）和商品（如黃金、石油）的投資產品，,可以增強投資組合的多元化。eToro 以其強大的加密貨幣交易平台而聞名。

公開招股

• 首次公開招股 (IPO)：一些證券行為投資者提供 IPO 參與機會，讓他們在公司股票正式在公開交易所上市前就能購買該公司的股票。這或是一個有利可圖的投資機遇，但也存在較高的風險。例如 Robinhood 和 TD Ameritrade，它們會為客戶提供 IPO 參與途徑，通常最低投資要求也較低。

不同類型的交易帳戶及其最低入金要求

賬戶類型

香港各大證券行提供多種不同類型的交易帳戶，以滿足各類投資者的需求。以下為常見的主要帳戶類型:

• 個人帳戶：最常見的帳戶類型，由一人擁有及管理。
• 聯名帳戶：由兩人或多人共同擁有及管理，通常為家庭成員或商業夥伴。
• 退休金帳戶（如個人退休金帳戶）：雖然在香港的普及程度較美國低，但部分證券行亦有提供專門設計以退休儲蓄爲目標的投資帳戶，並附帶稅務優惠。
  
• 託管帳戶：由成年人代表未成年人管理的帳戶，適合有意為子女作未來投資的父母或監護人。
  

最低存款額

不同經紀公司的首次存款要求或有很大差異：

• 無最低存款額：一些經紀公司，例如盛寶和微牛，沒有最低存款額，所有投資者都可以使用其交易平台。
• 最低存款額：老虎證券、華盛資本等證券行的最低存款額為 10,000 港元，金額相對適中，適合大多數個人投資者。
• 高昂的存款額：嘉信理財以其廣泛的產品範圍和低廉的費用而聞名，開戶要求最低存款額為 25,000 美元，適合頻繁交易的資深投資者。

融資賬戶

融資賬戶允許投資者從經紀公司借資金進行交易，爭取回報最大化，但也增加了風險。以下是需要考慮的事項：

• 可用性：香港大多數證券行，包括盈透證券和盛寶銀行，都提供融資帳戶。
• 要求：這些帳戶通常要求較高的存款額，並在帳戶中維持一定的淨值餘額，以彌補潛在的損失。
• 利率：不同經紀公司對借出資金收取的利率有所不同，並且會顯著影響融資交易的成本。在開設融資帳戶之前一定要比較不同平台的融資利率。